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出纳外汇业务:银行汇兑业务的一些基本规定

时间:2015-12-29 来源:发票查询网
编辑:发票查询 人气:96


      (一)汇兑的必须记载事项

      包括:

      (1)表明“信汇”或“电汇;

      (2)无条件支付的委托;

      (3)确定的金额;

      (4)汇款人名称;

      (5)收款人名称;

      (6)汇入地点、汇入行名称;

      (7)汇出地点、汇出行名称;

      (8)委托日期;

      (9)汇款人签章。

      汇兑凭证上欠缺上列记载事项之一的,银行不予受理。汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称,其在银行开立存款账户的,必须记载其帐号,欠缺记载的,银行不予受理。

      委托日期必须是汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日,汇兑凭证的金额、日期和收款人不得更改,其它事项的更改必须由原记载人签章证明;单位汇款人在汇兑凭证上的签章必须是该单位预留银行的签章。汇款回单只能作为汇款银行受理汇款的依据,不能作为该笔汇款已转入收款人帐户的证明。

      (二)汇兑的其他规定

      1.收款人未在汇入银行开立帐户的,应在汇兑凭证上注明”留行待取“字样。”留行待取“ 的汇款,需要指定单位的收款人领取款项的,应注明收款人的单位名称,信汇凭收款人签章支取的,应在信汇凭证上预留其签章。

      2.汇款人和收款人均为个人,需要在汇入银行支取现金的,汇款人应在汇兑凭证的”汇款金额“大写栏,先填写”现金“字样,后填写汇款金额,未填写现金字样的,不得支取现金。汇款或收款人为单位的,不得办理现金汇兑。

      3.汇款人确定不得转汇的,应在汇兑凭证备注栏注明”不得转汇“字样。委托汇入银行办理转汇的收款人必须是原收款人,汇入银行必须在汇兑凭证上加盖”转汇“戳记。

      4.转汇行不得受理汇款人或汇出银行对汇款的撤销或退汇。

      5.汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款或向收款人发出取款通知后,两个月仍无法交付的,应主动办理退汇。


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